Условия лизинга для юридических лиц

Время на прочтение статьи = 15 минут

Юридическим лицам часто требуются банковские услуги для развития своего бизнеса. Лизинг — относительно новый продукт на рынке, но пользуется он большим спросом. Лизинг авто для юридических лиц предоставляется на условиях передачи транспортного средства в аренду с последующим его полным выкупом. Такая модель является удобной как для юридических лиц, так и для лизингодателей. Редакция издания «АвтоФемида» решила подробно рассмотреть все условия предоставления лизинга для юридических лиц и поделиться этим с вами, уважаемые читатели.

Лизинг для юридических лиц преимущества

Ваше предприятие будет быстрее развиваться, если будет использовать лизинг в качестве инвестиционного и налогового инструмента. Ведь преимущества использования лизинга становятся все более очевидными по мере того, как российские предприятия перенимают опыт работы западных компаний и наша страна занимает достойное место в мировом бизнес-сообществе.

Лизинг для юридических лиц преимущества

Кроме того, Вы можете получать дополнительные услуги, включив в лизинговый платеж любые расходы, связанные с эксплуатацией автомобиля и его обслуживанием (страхование, регистрацию в органах ГИБДД, транспортный налог, техобслуживание, шиномонтаж, сезонное хранение шин). Равномерное распределение расходов на срок лизинга позволит Вам снизить нагрузку по осуществлению таких периодических платежей.

Требования к лизингополучателю при лизинге менее жёсткие, чем требования к заёмщику при получении банковского кредита. При использовании лизинга Вы получаете долгосрочный заемный капитал, сохраняя открытыми уже имеющиеся банковские кредитные линии.

Лизинг – это альтернатива банковским кредитам, и основное отличие в том, что при кредите в пользование передаются денежные средства, а при лизинге – конкретное имущество.

Более гибкие условия расчёта графика платежей за лизинг и возможность изменения графика в течение действия договора. Требования по дополнительному обеспечению при лизинге либо отсутствуют, либо существенно ниже, чем при кредите.

авто
При использовании лизинга Вы получаете долгосрочный заемный капитал сохраняя открытыми уже имеющиеся банковские кредитные линии

Лизинговое имущество свободно от претензий кредиторов лизингополучателя. При лизинге возможно применение ускоренной амортизации.

Платежи по лизингу в полной сумме относятся на затраты, что позволяет уменьшить налог на прибыль. При получении банковского кредита источником погашения суммы кредита (стоимости имущества) частично является начисляемая амортизация, недостающие выплаты необходимо производить за счёт других источников. Кроме того, существует ограничение по отнесению платежей по кредитам на затраты. Проценты по кредитам, превышающие установленный максимальный предел, относятся на прибыль.

При лизинге возможно приобретение автотранспорта при отсутствии у лизингополучателя автохозяйства. В лизинг можно взять б/у имущество. При лизинге возможно получение скидок у поставщика. При лизинге для компании на ОСН экономическая выгода может достигать 15 % по сравнению с кредитом.

При заключении договора лизинга необходимо обращать внимание не только на сумму лизинговых платежей, но и на условия лизинга, изложенные в договоре, а также на стабильность и надёжность лизинговой компании.

Лизинг автомобилей для юридических лиц  условия покупки автомобиля в лизинг

Автомобиль в лизинг для юридических лиц представляет собой документально оформленное соглашение о передаче машины на определенный период в аренду с возможностью последующего полного выкупа в собственность.

Приобретение в лизинг авто для юридических лиц является оптимальным вариантом пополнения своего производственного автопарка. Его сразу можно поставить на учет как основное средство, а также законно и обоснованно списывать горюче-смазочные материалы на обслуживание.

В зависимости от сферы деятельности предприятия используют различное количество техники, которая обеспечивает непрерывность процесса производства, отгрузку товара или доставку сырья. Руководителю также необходимо презентабельное авто для мобильности и возможности оперативно решать любые возникающие задачи.

Поэтому в список автотранспорта и техники, которая может быть приобретена таким образом, могут попасть любые транспортные средства:

  • легковые авто любого класса и модели;
  • грузовая техника, включая большегрузы или бензовозы;
авто
Автомобиль в лизинг для юридических лиц представляет собой документально оформленное соглашение о передаче машины на определенный период в аренду
  • автобусы разной вместимости для организации коммерческих перевозок;
  • сельскохозяйственная спецтехника для фермерских хозяйств.

Приобретение в лизинг спецтехники для юридических лиц также набирает обороты. Это особенно актуально при расширении производственных мощностей, которые требуют больших капиталовложений от собственника. Не менее востребована возможность взять в лизинг авто с пробегом, что поможет дополнительно сэкономить и увеличить свой автопарк.

Под термином «лизингополучатель» понимается любое предприятие, организация или коммерческая фирма, планирующая приобрести авто таким экономным способом. Сюда не относят индивидуальных предпринимателей, которые приравниваются к физическим лицам.

Практически все компании предъявляют схожие условия лизинга автомобиля для юридических лиц:

  • юр.лицо должно иметь хорошую кредитную историю без проблемных ситуаций;
  • период работы после регистрации составляет не менее полугода;
  • безубыточность работы;
  • имеется достаточный размер уставного капитала.
Большинство компаний достаточно лояльны при предоставлении машин в лизинг, так как в случае срыва сделки их всегда можно выгодно реализовать по рыночной стоимости.  Покупка автомобиля в лизинг станет простой, если тщательно подобрать компанию. Эксперты советуют потратить на это максимум времени и внимания, ведь речь идет о долгосрочном взаимодействии.

Важными спорными моментами будущего договора могут стать:

  • сумма первоначального взноса, которая может у разных лизингодателей колебаться от 0 до 49%;
  • сумма платежей и прилагаемый график расчета за приобретенное авто. В идеале он должен учитывать различные производственные моменты предприятия, влияющие на простой машины или техники;
  • условия выкупа объекта лизинга по остаточной стоимости или возможность отказа.

Если по всем условиям достигнуто взаимопонимание, юридическое лицо оформляет заявку и прилагает определенный перечень документов. На их рассмотрение обычно уходит от 2 дней до нескольких недель, в зависимости от объема информации и загруженности лизинговой компании.

Покупка авто в лизинг для юридических лиц

Автолизинг — возможность купить один или несколько автомобилей без привлечения заемных средств. В отличие от покупки в кредит, авто в лизинг для юридических лиц — вариант с меньшей финансовой нагрузкой для компании. Особенность лизинга авто для ООО  заключается в том, что можно взять машины в аренду на длительный срок с последующим ее выкупом. Причем стоимость арендованного имущества значительно снизится за счет прежде внесенных по аренде платежей.

Лизинг авто для юридических и физических лиц сегодня предоставляют: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, ЮниКредит и другие игроки финансового рынка. Есть и множество специализирующихся на лизинге компаний.

У каждого банка или лизинговой компании имеются определенные ограничения по условиям оформления лизинга (сроки, суммы и т. д.). Перед тем как взять авто в лизинг на ИП или ООО, нужно внимательно изучить их, сравнить, выбрать наиболее подходящие. Не забывайте учитывать такие составляющие лизинговой сделки, как амортизация, удорожание, остаточная стоимость. Лучше сравнивать предлагаемые условия со специалистом. После выбора лизинговой копании или банка, предоставляющего лизинг, начинается его оформление.

авто
Особенность лизинга авто для ООО заключается в том что можно взять машины в аренду на длительный срок с последующим ее выкупом

Перечисленные бумаги лучше подготовить заранее, это ускорит процесс оформления. К лизингополучателю тоже предъявляются некоторые требования, минимально это: наличие движения денежных потоков на расчетном счете и срок работы компании не менее полугода. Лизингодатель оценивает финансовые возможности клиента, анализирует его возможность вносить платежи по графику.

Эти требования достаточно лояльны, но даже при отсутствии доказательства финансовой состоятельности можно получить автолизинг. Например, предприятие только начало свою деятельность или ведет ее за счет наличных средств, которые сложно проконтролировать. Ему можно привлечь платежеспособного поручителя — другое юрлицо или предпринимателя. Такая возможность предоставляется многими лизингодателями.

Из документов на лизинг обычно необходимо предоставить:

  • заявку на лизинг, заверенную подписью руководителя;
  • анкету с печатью компании-заявителя;
  • дубликат устава фирмы;
  • дубликаты протокола о назначении на должность руководителя и его паспорта или паспортов соучредителей;
  • документы о балансе предприятия, финансовый отчет; справка об имеющихся открытых р/с в банках;
  • согласие стороны на обработку персональных данных.

Авто в лизинг для юридических лиц

Техника в лизинг для предприятий – особая форма приобретения транспортных средств любой модели, года, марки и комплектации. Это достаточно эффективные инвестиции, которые принесут вашей компании выгоду, в первую очередь экономическую, при минимальных затратах. Сделка оформляется под гарантию транспорта, без предоставления дополнительного залога.

Лизинг, как финансовый инструмент, позволяет решить проблему покупки техники наиболее целесообразным и максимально эффективным способом. Такая схема позволяет воспользоваться налоговыми льготами и сэкономить для фирмы немалые суммы денег.

Большинство финансовых организаций предлагают для юридических лиц несколько вариантов лизинговых операций:

  • с возвратом техники;
  • с возможностью выкупа техники по окончанию срока сделки;
  • аренда автомобиля на длительный срок с обслуживанием техники ;
Лизинг легкового автомобиля для юридических лиц
Лизинг легкового автомобиля для юридических лиц идеально подойдет компаниям, которые имеют свой парк
  • предоставлением дополнительных услуг (операционный лизинг);
    иные финансовые предложения.

Лизинг легкового автомобиля для юридических лиц

Лизинг легкового автомобиля для юридических лиц – сегодня довольно распространенное явление. Он идеально подойдет компаниям, которые имеют свой парк, их транспортные средства постоянно находятся в эксплуатации. Это могут быть такси, курьерские службы, службы доставки цветов, еды, другие компании.

Лизинговые сделки используют для пополнения или обновления парка автомобилей представительского класса для руководства компании или транспорта для обслуживания персонала, например Тойота Камри в лизинг для юридических лиц.

Лизинг грузовых авто для юридических лиц

Лизинг грузовых авто для юридических лиц сегодня одна из самых востребованных услуг. Объясняется это большим спросом на такие транспортные средства, а также их высокой стоимостью.

Лизинг спецтехники для юридических лиц
Лизинг спецтехники для юридических лиц позволит приобрести при минимальных вложениях спецтранспорт и повысить эффективность работы компании

Юридические лица и предприниматели имеют возможность приобрести на условиях лизинга фуры, самосвалы, прицепы, тягачи, автобусы и другую технику. Также можно купить небольшой грузовик или микроавтобус, например – Газель в лизинг для юридических лиц. Условия сделки позволяют при минимальных вложениях расширить бизнес и начать зарабатывать уже сейчас.

Лизинг спецтехники для юридических лиц

Лизинг спецтехники для юридических лиц позволит приобрести при минимальных вложениях спецтранспорт и повысить эффективность работы компании. Это намного выгоднее, чем аренда транспорта, ведь можно экономить на уплате налогов, а по окончанию сделки спецтехника переходит в собственность предприятия.

Лизинг б/у авто для юридических лиц

Юридическое лицо может приобрести автомобиль с пробегом, тем самым существенно снизить свои расходы. Руководству не нужно заниматься поиском средств, изымать их с оборота. Лизинговая компания профинансирует сделку лизинга авто с пробегом для юридических лиц, от предприятия нужно будет лишь ежемесячно вносить платежи, согласно графика.

Условия лизинга авто для юридических лиц

Лизинг автомобилей – это нечто среднее между арендой и куплей-продажей в кредит. По условиям договора лизинга лизинговая компания (лизингодатель или арендодатель) приобретает выбранный лизингополучателем (арендатором) автомобиль и сразу передаёт ему в пользование.

Условия лизинга авто для юридических лиц
Если по всем условиям достигнуто взаимопонимание юридическое лицо оформляет заявку на лизинг и прилагает определенный перечень документов

Лизингополучатель использует автомобиль и платит лизинговой компании регулярные платежи, одновременно «выплачивая» стоимость машины. Лизинговые платежи состоят из процентов за пользования лизингом, части стоимости имущества и расходов по его содержанию (налоги, проч.).

После того, как лизингодателю будет выплачена полная стоимость имущества, машина переходит в собственность лизингополучателя. Иными словами, лизинг – это когда лизинговая компания покупает выбранный клиентом для него автомобиль, а клиент постепенно его выкупает и платит определённую плату (процент) за пользование лизингом.

Лизинг автомобилей для юридических лиц гораздо более популярен, чем для частных граждан. Потому что для организаций лизинг автомобилей – это удобный способ привлечения стороннего капитала в бизнес. Не имея достаточной массы залогового имущества для того, чтобы взять кредит, можно получить в распоряжение автомобиль по системе лизинга.

Вместе с тем, законодательство позволяет поставить лизинговый автомобиль на баланс организации сразу, после заключения договора лизинга. Это значит, что юридическое лицо сможет сразу начислять амортизацию, оптимизируя этим свой налоговый учёт.

Лизинг Сбербанка для юридических лиц

При заключении договора лизинга на автомобиль или какое-либо оборудование для бизнеса имущество передается лизингополучателю во временное пользование. При чем стоит отметить, что начало выплат за имущество должно быть обозначено только после того, как автомобиль, например, уже получен юридическим лицом, а оборудование установлено и введено в эксплуатацию.

По условиям лизингового договора юридическое лицо может самостоятельно подобрать себе модель авто, марку, желаемую комплектацию и набор технических характеристик автомобиля. Лизинговая компания возьмет на себя выбор конкретного поставщика или официального представителя выбранной техники.

Чтобы получить положительный ответ на заявку для получения какого-либо имущества в лизинг нужно соответствовать условиям, которые предъявляет лизинговая компания к своим будущим клиентам.

Условия приобретения лизинга юридическими лицами :

  • в Сбербанке должен быть действующий расчетный счет;
  • юридическое лицо обязано предоставить отчет о своей финансовой деятельности;
  • предоставить в компанию Лизинг Сбербанк правоустанавливающие документы индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу;
  • не должно быть задолженности по налогам, кредитам;
  • коммерческая деятельность должна вестись не менее полугода;
  • потребуется документально подтвердить свою платежеспособность.

Необходимо доказать лизинговой компании, что вы сможете оплачивать в срок все платежи по лизингу, даже если ваше предприятие приобрело достаточно дорогостоящую технику или оборудование. Все документы или копии документов должны быть заверены печатью юридического лица или предприятия и подписаны ответственным лицом.

Для рассмотрения заявки и получения техники или оборудования в лизинг необходимо предоставить пакет следующих документов:

  • устав организации;
  • допуск в СРО, если организации требуется спецтехника для выполнения работ;
  • постановление о регистрации юридического лица и о его постановке на налоговый учет;
  • выписка решения об утверждении в должности генерального директора и соответствующий приказ;

Лучшие лизинговые компании для покупки авто юридическими лицами

В России действует большое количество лизинговых компаний. Многие из них региональные, а некоторые осуществляют свою деятельность на всей территории РФ. Рассмотрим предложения наиболее популярных финансовых организаций, которые предлагают самые выгодные условия, а также имеют безупречную репутацию.

Лизинговая компания «Европлан»

«Европлан» – крупнейшая автолизинговая компания, которая на рынке уже более 17 лет. За это время оформлено более 200 000 сделок, компания сотрудничает с 3500 партнерами-поставщиками.

С 2007 года она является лидером в сегменте автолизинга России. Также она входит в десятку самых крупных лизингодателей Европы. «Европлан» финансирует как новые авто, так и автомобили с пробегом. Предварительное решение о финансировании предприятие получает в течение 15 минут.

Партнеры компании предоставляют скидки, поэтому на некоторые авто есть возможность получить лизинг авто для юридических лиц в Екатеринбурге, Москве, СПб и других крупных городах РФ без удорожания.

авто
«ВТБ24» компания предоставляет возможность оформить технику с возможностью выкупа в долгосрочную аренду

Лизинг банка «ВТБ24»

«ВТБ24» – компания, предоставляет возможность оформить технику с возможностью выкупа в долгосрочную аренду. Финансируются любые виды транспорта, в том числе авиационный и железнодорожный. Головной офис находится в Москве, компания является «дочкой» банка ВТБ, имеет 35 филиалов в регионах России.

Лизинговая компания «Major Лизинг»

«Major Лизинг» – предоставляет различные варианты взять машину в лизинг юридическим лицам. Столичная компания, которая работает с 2008 года. За годы работы было оформлено порядка 1000 лизинговых сделок как с юридическими, так и физическими лицами.

Лизинг банка «Сбербанк»

«Сбербанк» – дочерняя компания крупнейшего банка России. Работает как с крупным, так и с малым, средним бизнесом. Имеет представительства в крупных городах РФ, Казахстане, Украине, Беларуси. Объем лизингового портфеля составляет порядка 370 млн. рублей.

ВЭБ Лизинг

«ВЭБ Лизинг» – компания была создана в 2003 году. Предоставляет возможность приобрести в лизинг автотехнику, морской и авиатранспорт, а также оборудование. Входит в группу Внешэкономбанка.

Источники:

 https://kakzarabativat.ru/finansy/lizing-avto-dlya-yuridicheskix-lic/

https://alarm-motors.ru/lizing-dlya-yuridicheskih-lic.201.html

https://credits.ru/publications/avtokredity/lizing-avto-dlya-yuridicheskikh-lits-i-ip

https://creditservise.ru/interesting/leasing/145-avto-v-lizing-dlya-yuridicheskih-lic.html

https://www.sravni.ru/enciklopediya/info/lizing-avtomobilej/

https://sber-help.com/lizing-dlya-yuridicheskix-lic.html

Ольга Дроздова
Редактор статьи
Ольга Дроздова
Эксперт в области автомобильного права. Окончила Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова.
Поделиться:
Оценить статью
0 Голосовать ПРОТИВГолосовать ЗА
Загрузка...
В закладки Добавить сайт в избранное
Версия для печати

Если вы не нашли решение своего вопроса

Напишите, пожалуйста, в контакты сайта. Мы постараемся добавить в статью недостающую информацию. Либо же напишите свое дополнение или мнение в комментарии.

Добавить комментарий:

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: